Clubfunding : Plateforme obligataire de financement des entreprises

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ClubFunding est une plateforme de financement participatif à destination des PME et TPE. Cette plateforme a l’originalité de démocratiser les émissions obligataires autrefois réservées au financement des grands groupes.

Depuis sa création en novembre 2014, ClubFunding a su développer une expertise avérée auprès des TPE et PME en recherche de financements et d’investisseurs à la recherche d’opportunités de diversifications. En 24 mois d’activité, ClubFunding a déjà accompagné une trentaine d’entreprises pour une levée de fonds de près de 8 M€ pour leurs projets.

Forte d’une communauté de plus de 5000 membres-investisseurs, ClubFunding s’affirme aujourd’hui comme l’une des plateformes importantes dans le prêt aux PME et soutient le développement économique et la croissance de ces entreprises.

ClubFunding est ainsi un véritable lieu de rencontre et met en relation des porteurs de projets avec une large communauté d’investisseurs afin de trouver de nouveaux financements pour développer des projets prometteurs et ambitieux qui participent au développement durable des PME françaises. Le parcours des chefs d’entreprises et l’histoire de la société à financer sont autant d’éléments clés pour la réussite d’un projet ClubFunding !

 

Comment fonctionne la plateforme ?

De quel(s) agrément(s) dispose-t-elle ?

ClubFunding dispose d’un agrément de Conseiller en Investissements Participatifs (CIP) délivré par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) en avril 2015 et est immatriculée au registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance (ORIAS) sous le numéro 15001494.

 

Comment ClubFunding sélectionne les projets ?

Les dossiers sélectionnés par ClubFunding font l’objet d’un audit précis qui consiste en une analyse qualitative et quantitative de l’entreprise et en une étude de la qualité et de la faisabilité du projet lui-même.

Un Comité des risques, qui se tient toutes les semaines, vérifie chaque dossier, valide la sélection et fixe les caractéristiques de l’émission obligataire.

Grâce à la mise en place de ce Comité des risques ClubFunding fait le choix d’une expertise méticuleuse et s’est entourée d’une équipe d’experts financiers et de dirigeants d’entreprises afin de retenir les meilleurs projets à financer. La décision de mise en ligne revient aux dirigeants de ClubFunding après consultation du Comité des risques.

 

Comment financer sa PME ?

Les entreprises qui souhaitent obtenir un financement via la plateforme ClubFunding complètent une candidature en ligne et doivent fournir plusieurs pièces afin de constituer leur dossier pour que les équipes puissent lancer l’audit du projet.

ClubFunding accompagne les entreprises sur l’ensemble du projet, de la constitution du dossier à la structuration de l’opération. Les équipes de communication et de marketing se chargent ensuite du lancement de la campagne.

ClubFunding apporte aux PME un financement rapide et complémentaire au financement bancaire en seulement quelques semaines. Par ailleurs, les financement ClubFunding sont entièrement sécurisés grâce à un système de prélèvement SEPA. Cet outil non-dilutif permet aux PME d’optimiser leur levier financier.

La société doit avoir clôturé 2 exercices financiers (SA ou SAS, SARL) ou, par exemple, pouvoir apporter des actifs (matériels, immobilier…) en garantie.  Les conditions d’emprunt sont les suivantes :

  • De 25 000 à 1 000 000€,
  • sur des durées de 6 mois à 6 ans,
  • à des taux à partir de 7% par an,
  • avec ou sans nantissement ou garantie,
  • sans aucune garantie personnelle des dirigeants,
  • aucun frais de remboursement anticipé.

 

Comment prêter, investir ?

Pour participer à une collecte sur ClubFunding, c’est très simple et 100% en ligne, directement depuis la page du projet, à partir de 500 €.

La plateforme ClubFunding propose une présentation complète de tous les projets en cours et financés. En devenant Membre de ClubFunding, les investisseurs disposent d’un choix riche et varié de projets d’entreprises à financer. Sur ClubFunding, l’accès et l’investissement se font sans aucun droit d’entrée.

L’inscription en tant que Membre de ClubFunding est très simple et se fait à l’aide d’un formulaire en ligne. Une fois son espace personnel créé et la qualité d’investisseur vérifiée par le département conformité, il est possible de souscrire en ligne rapidement et facilement pour l’entreprise de son choix.

Dès que le montant nécessaire au financement du projet est atteint, ClubFunding annonce le succès de la collecte et les investisseurs ayant souscrits au projet deviennent détenteurs des obligations émises par la société pour le montant emprunté.

Chaque mois, les investisseurs reçoivent les intérêts (coupons). Le remboursement des obligations a lieu soit en totalité à la fin (pour les maturités inférieures ou égales à 24 mois) soit par annuités constantes (pour les maturités supérieures à 24 mois).

Si le montant du financement n’est pas réuni, la souscription est intégralement restituée par virement aux investisseurs, et cela sans aucun frais.

Nul besoin d’ouvrir un nouveau compte. Toutes les opérations se réalisent directement depuis ou vers le compte bancaire de l’entreprise et sont 100% sécurisées par un partenaire bancaire (Bred Banque Populaire).

 

Rémunération de la plateforme

ClubFunding propose une tarification transparente et sans surprise, accessible à toutes les PME à la recherche de financement.

Toute demande de financement et analyse du projet est entièrement gratuite.

ClubFunding se rémunère exclusivement au succès des campagnes finalisées sur un pourcentage du montant collecté, 5 % en général.

 

On parle de la plateforme sur le forum : http://www.crowdlending.fr/forums/sujet/clubfunding-avez-vous-un-avis/

Visitez le site de la plateforme : https://www.clubfunding.fr

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